jueves, 12 de agosto de 2010

Le Espera un Paraíso Desconocido.


¿Ha usted le han entregado en algún semáforo un folleto con un descuento del 30% para disfrutar unas merecidas vacaciones en cierto hotel de ensueño, y usted ha tenido el descaro de ni siquiera leerlo? Pues la próxima vez que reciba uno piénselo dos veces, algunas personas han pagado por el mismo folleto un año de su sueldo y hasta mucho más.
Efectivamente en la prospera ciudad de Kissimmee Orange County, Florida, en el año de 1979 se estableció NB MANAGEMENT,LLC, con la licencia de la cámara de comercio del Estado de la Florida: Nº 3789/79. Con el fin de promocionar el turismo con planes de viaje que incluyeran cupones de descuento. Siendo su fundador el señor Fred Combs, compañía que llego ha hacer historia en todo el mundo, gracias al Internet. Esta compañía fue una de las pioneras en el e-comerce ya que entro a ofrecer sus servicios en 1999. Logrando sedes internacionales en el año del 2004. Y a la fecha lleva cientos de miles de paquetes vendidos.
Para poder formar parte de este grupo como agente de ventas, le cuesta $3,000 tres mil dólares aproximadamente, $2,300.00 dólares que paga directamente a la empresa y otra cantidad que deberá de erogar en gastos para sacar a flote su negocio.

¿Qué es Coastal Vacations?
Su director Fred Combs, formó la empresa considerando que se encontraba en una zona netamente turística y promover la competencia por medio de descuentos a los consumidores finales tendría bastante éxito. Por lo que siempre ha ofrecido servicios de terceros. No tiene ningún producto propio, por lo que no se le puede reclamar si no se llenan los requisitos para que sean  aplicados los descuentos de las promociones. El Paquete de Vacaciones (Descuentos y cupones sin especificar previamente cuales y de donde) cuesta $295.00 dólares y cualquier persona los puede comprar, solo envíe sus datos y el correspondiente pago junto con la copia de miembro que la puede adquirir en e-bay, por un dólar. puede pedir los paquetes que quiera con nombres ficticios, Coastal Vacations no lleva control alguno de miembros, no hay referencias ni control de nada.
El hecho de que usted reciba un paquete como el ofrecido no quiere decir que allí este o no el fraude, aparte de malicia usted necesita captar que hay dentro de la capsula antes de tragarla, hay que buscar un poco y lo tendrá enfrente, el fraude está en el sistema que se aplica para que usted como muchas otras personas lo adquieran y lo promuevan; el engaño es fraude, y sistemáticamente se da un fraude continuado al obligarle a proceder conforme a sus lineamientos cuando usted pretende una cosa y ellos otra, ellos lo que pretenden es sacarle a usted y a los que usted pueda aproximar, todo el dinero posible. Usted quiere una actividad honesta que le proporcione ingresos, ellos no le dan un empleo aunque se lo ofrezcan, allí está el engaño en que se cae. Lo que usted recibe no tiene un valor estipulado, es un valor estimado, por decir mucho, lo demás es una jugada, le ponen el dedo en la boca a la gente.

Envían a sus agentes un paquete con bonos vacacionales, es decir, 27 vacaciones promocionales (a X lugares) que incluyen la mayoría solamente alojamiento gratis. 20 tarjetas de descuento de (X) compañías independientes y así mismo 6 cruceros también de compañías independientes. Coastal no es una agencia de viajes: solamente a recopilado ofertas de proveedores ampliamente reconocidos (¿cuales?) y con décadas en el mercado y las ofrece a sus miembros. Eso es lo que es. Los certificados de vacaciones son en su mayoría solo para hotel gratis(Con la leyenda de traer a su esposa y dos identificaciones)
No es esta la primera vez que se emplea los cupones  de forma ingeniosa, a principios del siglo XX se empezó a especular con estos  como en algunos casos que se recuerdan, ni mas ni menos que Ponzi el del famoso fraude piramidal con los cupones postales, cupones de descuento para diversos productos y artículos, alimentos, medicinas, cupones falsos, cupones que no deben de tener costo. Y últimamente aparecen en algunos foros supuestos jóvenes que logran obtener equipos electrónicos de tiendas departamentales con cupones elaborados por ellos mismos, así que si usted quiere el día de hoy  un equipo que vale $1,000.00 dólares por solo $350 podrá obtener un cupón mágico y el gerente de cualquier establecimiento le dará lo que usted tanto quiere, no faltaran los clientes por supuesto.

siguiendo con el caso y lo divertido que se vuelve ajetrear a la gente, esto tiene su procedimiento no basta con tener los cupones iguales a los que aparecen en los periódicos de los Estados Unidos de América, hay que activarlos y eso cuesta, como cuesta el hueso que atrae a miles de personas con la intención de ser un agente de Coastal Vacations y ganar mil dólares por venta, se tiene que invertir en un paquete de $1,300.00 dólares y tratar de venderlo a otro para que le queden $1,000 dólares de ganancia, pero para esto se tiene que dar unos pasos en la red como darse a conocer con su propia pagina, darse de alta en los buscadores como Google, al ver que no caen los pájaros se tiene que afinar la puntería para esto ya se habrá estudiado 50 libros de como hacerse rico en Internet como el de Marketing 2000, ¿les suena familiar? Sabrá que existe Adwards de Adsense y otras compañias similares que promueven anuncios como el que por lo normal le dice que ya gano miles de dólares por ser el visitante diez millones, y otros con anuncios porno, puede pagar algunos programas como la herramienta ESPAÑADIR, visitar y anunciarse en miles de paginas de Aviso de Ocasión; entonces puede que venda dos paquetes en un año, sin siquiera el cliente saber que contienen realmente esos paquetes, pero HOOO….
Esos paquetes deben de irse íntegros $2,000 dólares para su instructor o director, lastima Margarito. Así un año después usted pagó $2,300 dólares y esta con las manos vacías, si con las manos vacías, recuerde que usted vendió su paquete. Que aparte tuvo gastos de consideración: activación de las tarjetas 90 dólares más 10 dólares de envío , la licencia o franquicia que ya se dijo $2,000 dólares, la emisión de cada money order o western union $15 dólares, el envío del paquete mas la comisión de quien lo envía o sea otros $100 dólares; eso de promover una pagina web necesita CEO, webmaster, algunas suscripciones y muchas horas de trabajo y de cansancio. Otro año y puede que venda 4 paquetes, de seguro recuperara algo si insiste otro año. Lo más seguro es que usted haya aprendido del asunto y monte su propia empresa como las siguientes:

Y párele de contar que son muchas más. Y es que el negocio ha rendido frutos, puesto que hay quienes aseguran que alcanzaron a recibir ofertas tan tentadoras que pagaron hasta $5,000.00 cinco mil dólares de entrada. La autoridad señala hasta $11,000.00 once mil dólares. Si, hay quienes han engrosado las carteras de estos tíos con mas de $20,000.00 veinte mil dólares.
Es muy difícil en estos casos matar a la gallina de los huevos de oro,  Tan es así que el estado de la Florida recibió 67 denuncias con las que procedió a entablar juicio en contra de esta compañía por violar las leyes de agencias de viajes, actividad deshonesta ordenándoseles por parte de la Florida Agriculture and Consumer Services Commisioner Charles H. Bronson,  cesar de inmediato la venta de planes de viajes a compradores potenciales, y por actuar sin licencia, considerando que esta llevando a cabo una actividad desleal y engañosa en perjuicio de sus consumidores. Aplicando una posible multa de $10,000.00 Diez mil dólares por cada violación de este termino. Si usted se considera victima de la compañía señalada puede levantar una denuncia en el departamento de Agriculture and Consumer Services al 1-800-HELPFLA (1-800-435-7352) O por Internet A la Division of Consumer Services website: http://www800helpfla.com
Procure datos concretos de quien como y cuando recibió el servicio.

En respuesta a este acto NB MANAGEMENT puso una leyenda en las paginas que otorga a sus supuestos representantes con el robot Liberty v. 7 (autoresponders) “Coastal sells travel and travel Related Discount Packages that provide discounted acces to many travel related companies” En esta pagina se dan a conocer como “El sistema Franquiciado de Negocios Lider Mundial en Turismo e Incentivos” Y para colmo se quejan de Pishing.
Si usted vende un paquete de $11,000.00 dólares usted tendrá una utilidad de $9,500.00 dólares que debe de declarar en su declaración fiscal anual, de no hacerlo esta incurriendo en una clara violación fiscal y la evasión fiscal causa prisión en la mayoría de los países, recuerde que NB Management no entrega recibos y ni siquiera se da por enterado de que usted ha vendido paquete alguno.

Basta con una pequeña reflexión para entender que este negocio por su alcance deja mucho que desear, asesórese, consulte a la ciber-policía de su localidad para obtener una mejor orientación.

lunes, 8 de febrero de 2010

TIMBRES INVERSION DE FABULA.










460,000 afectados en España es el resultado de un entramado negocio que resulto en fraude por $8,612’000,000.00 ($6,212’077,267.02 € euros) ocho mil seiscientos doce millones de dólares, tan solo en dos compañías Forum Filatélico y AFINSA.

El gancho: estampillas y artículos de colección.

El método: Captación masiva de préstamos personales.

Todo concluyo con la OPERACIÓN ATRIO reventando las sedes el 9 de Mayo del 2006.

El servicio postal mundial se encontraba en su auge en la década de los setenta y se daba un incremento de personas en el mundo de la filatelia, al grado que timbres escasos alcanzaban precios especulativos, lo que redituaba a sus poseedores una ganancia segura sobre la inflación al momento de la venta de los timbres.

Por lo que surgieron varias compañías que se dedicaban a la compra venta de timbres como: Banco Filatélico Nacional, Caja Filatélica Popular, CAFISA, Bolsa Nacional Filatélica, CULMEN, INVERFISA. Unión General de Valores (UGEVASA),Sociedad Arte y Naturaleza.

Forum filatélico con oficina matriz en calle José Abascal 51, en el distrito de Chamberí, Madrid, inicio el 1 de Junio de 1979, como Fondo Filatélico Financiero. Conforme a escritura publica Ante el Notario de Madrid, D. Francisco Bort Sandalinas, con el número 870 de orden de protocolo; inscrita en el Registro Mercantil de Madrid, al tomo 5474, sección 3ª, folio 1, hoja 43.764, inscripción primera. Fue fundado por el ex-fraile agustino Jesús Fernández Prada (+) quien nació en Cobreros, Tierra Zamorana de Sanabria,
Apasionado a la filatelia desde su infancia y que le ocupaba en sus ratos en el internado palentino.





En octubre de 1980 se constituye AFINSA BIENES TANGIBLES, S.A., con el fin de fomentar en el Reino de España el coleccionismo en numismática, obras de arte y filatelia.

Su objetivo social éra promover y gestionar la compra-venta de sellos de correos para colección de la más alta calidad, tanto nacionales como internacionales, destinados a constituir un patrimonio.

Afinsa fue fundada por Albertino de Figuereido, nacido en la aldea de Oliverhina, en Portugal, en el año de 1946, de profesión mecánico y aficionado a la filatelia.



La actividad de forum y afinsa era la de recibir dinero por prestamos de socios con garantía filatélica.

Los afectados son personas de clase media-baja, la mayoría entre 50-70 años que tenían inversiones de 3 a 10 años que nunca vieron ni ganancias ni su dinero, la mayoría tenían depósitos promedio de $ 4,000.00 US Dólares (3,000 € Euros) solo algunos (aproximadamente un 15% de la plantilla de clientes) le apostaron fuerte con depósitos superiores a los $100,000. Dólares, aunque uno que otro llego a tener arriba del millón de dólares.

Por regla general, FORUM celebraba tres contratos de forma simultánea con cada cliente: 1.-contrato de venta a éste de lotes filatélicos; 2.- contrato de depósito por éste en FORUM de los sellos adquiridos; 3.- contrato de compromiso de recompra de tales sellos por parte de FORUM.

Es clara la personalidad de los afectados se trata de ahorradores, que quedaron a manos de truhanes que abusaron de su necesidad de ahorro y que les engañaron del todo.

Las colecciones tienen infinitos valores de orden sentimental y estético pero carece de un valor objetivo en términos de mercado.

La garantía, un timbre postal sellado no tiene valor nominativo alguno, es como la bolsa de jabón en polvo que lleva una imagen de madona, una vez abierta la bolsa es desechada sin embargo alguien puede ofrecer dinero por ella por el simple hecho de tener a madona, lo mismo puede suceder con juguetes, clavos, autos, y un largo etcétera, por lo que se deduce que el objetivo de los timbres en este sistema se sustentaba en la especulación.

En forum filatélico efectivamente almacenaron estampillas hasta lo lógico un 20% del total de los contratos vigentes y que debió costarles un 10 – 15 % del capital ¿más el restante en que lo invirtieron o dilapidaron? Y quizás les costo menos del 10% ya que muchos de los timbres se encontraban deteriorados, Estaban comprando sellos al exterior a un 73,17 % por encima del precio medio del catálogo Yvert Tellier. Valoraban esas Series en la Lista 107, por encima del precio medio del citado catálogo en un 1.372,32%, lo que afectaba el precio al que liquidaban a los clientes al término de los contratos. En pocas palabras los robaban.

El catálogo Ivert Tellier sirve para transacciones entre particulares.

Era el sistema “Juan Palomo, yo me lo guiso y yo me lo como”.

Al vencimiento de cada contrato no existía ninguna posibilidad de que el cliente se quedara con los sellos adquiridos puesto que su valor en el mercado independiente se situaba, al menos, doce veces por debajo del valor asignado en la lista emitida por Fórum, por lo que se quedaba preso dentro del sistema de recompra de los sellos a unos precios súper incrementados por ella misma como única manera de alcanzar las expectativas de revalorización de lo invertido, verdadero fin de la inversión, en la que la adquisición de los valores filatélicos, como fin aparente de la operación, constituía el pretexto para fomentar una ilusión colectiva de obtención de rentabilidades carentes de toda base real apoyada en el verdadero valor de los mismos. En los años 2002 a 2006, más de un 52 % no percibían el importe procedente de la enajenación de los valores filatélicos comprados, sino que optaba por reinvertirlo en otros nuevos.


Y lo peor estaba por emerger, Forum en el año de 1984 aparece como presidente y Consejero Delegado Don Jesús Fernández Prada, y por primera vez como vocal aparece Don Ángel Briones Nieto. Ya para el año de 1988 Ángel Briones Nieto asume la vice- presidencia de Forum Filatélico. Y para el año de 1992, por primera vez aparece Don Francisco Briones Nieto como Vocal.

Para el año de 1996 Ángel Briones le cede la estafeta de Vice – Presidente a su hermano Francisco Briones.

Estas tres personas en lo general y en lo particular tenían asuntos que ver con José Manuel Carlos Llorca Rodríguez; (véase foto) nacido en La Seu d’Urgell provincia de Lérida (Cataluña) el 14 de octubre de 1949. Con Carné de identidad número 38.040.355

Con Don Jesús Fernández Prada, su última intervención fue cuando le pago $102’000,000.00 de € euros por Forum Filatélico en el año 2001. Meses después de que se relaciona a Don Jesús Fernández P. en una transacción económica señalada por INTERPOL con el crimen organizado, Carlos Llorca transfirió, según los investigadores, cientos de millones de euros a tres instrumentales españolas controladas a su vez por una sociedad del ex presidente de Forum Filatélico y donde también figura el actual presidente de la filatélica, Francisco Briones: Creative Investments, Atrio Collections y Stamps Collectors. En Noviembre de 1999 Forum África - Filial de Forum Filatélico entregó a Minin (mayor traficante de armas del mundo según la ONU) un talón bancario por millón y medio de dólares de la Unión de Bancos Suizos, como primer pago de un contrato de cinco millones de dólares suscrito con Exotic Tropical por las concesiones madereras y la compra de madera; en esas fechas La policía alemana recibe información de aduanas sobre seis envíos de sellos desde la sociedad Tamioka de Hong Kong por valor de 1,2 millones de marcos alemanes en los que intermedia Katrion (empresa intermediaria de Forum). El perito que abrió uno de los envíos comprobó que sólo los primeros pliegos eran sellos auténticos, el resto eran copias de mala calidad, utilizados por material de relleno. El perito calculó que el valor real del paquete sería de unos 500 marcos alemanes, aunque los remitentes habían declarado un valor de mercancía de 280.000 marcos Alemanes.

SEPBLAC conoció en 1999 También que Forum recibía sellos con valor superior al real. Así figura en un escrito presentado por la Fiscalía en el Juzgado de Instrucción número 5 de la Audiencia Nacional, en el que se afirma que este episodio 'da cuenta de la circulación ficticia de mercancías', lo que avalaría la tesis del Ministerio Público de que Forum Filatélico infló supuestamente el valor de los sellos mediante su 'circulación internacional'.

Una vez que la caldera esta caliente tras la investigación policial se retira Jesús Fernández; de este multimillonario se puede decir que su mayor lujo hasta su muerte fue una motocicleta en la que se transportaba. (Murió 15 de agosto de 2004)

Con Don Francisco Briones Nieto, el señor Llorca decide pasarle la estafeta, lleva a cabo un contrato donde hasta el año 2012, recibiría pagos para liquidar un contrato de compra venta de las acciones adquiridas al señor Jesús Fernández, sin embargo durante los siguientes años se dice: Pese a que Francisco Briones es el presidente de Forum, no es él quien mueve los hilos, sino su accionista de facto, José Manuel Carlos Llorca Rodríguez, a quien Briones aún le adeuda gran parte (90%) de las acciones de la empresa filatélica. El poder de decisión en Forum de Carlos Llorca, según el citado informe de la fiscalía anticorrupción, llega incluso al extremo de establecer los honorarios que cobrarán las personas que deben facturar a Forum. Y hasta especificar con detalle cuáles pagará él de su propio bolsillo y las cuentas que más tarde habrá que hacer Antonio Merino, director general de Forum, según el informe de la fiscalía anticorrupción.

Ya en 2001 al asumir la presidencia Briones, se detectaron desfases de $1,000’000,000.00 € mil millones de euros en las cuentas de Forum Filatélico según informes.

La Agencia especial de Naciones Unidas UPU -Union Postal Universal- formada por servicio de correos de 190 países, publicó un comunicado a petición de los servicios postales de la UE para advertir que la emisión de sellos de la Operación Europa (Filatélico) no tenía nada que ver con la que anualmente lanzan los países de la UE. También que la oficina de correo de Afganistán había detectado varias emisiones de sellos falsos con su nombre, coordinada por George Katz y que figura como autentica en el catalogo alemán Michel.

Al momento de su intervención Forum contaba con 68 sucursales en el Reino de España y una más en Paris Francia.




Afinsa acumulo estampillas equivalentes a un 10% del capital ingresado por préstamos personales que recibía de particulares, y que quedaba en garantía los timbres.

Se tenían depósitos al momento de la intervención por 2,403’500,000.00 euros, de los que Afinsa aseguraba tener en garantía timbres por un valor de $ 2,100’000,000.00 euros, cuando a precio de mercado solo alcanzaba la cantidad de $250’000,000.00 de euros, Dichos contratos una vez analizados en detalle se revelan como negocios que sostienen verdaderas operaciones de imposición o depósito de dinero a plazo en AFINSA realizada por el mandante/inversor. El inversor, por lo tanto, tendría un derecho de crédito sobre las cuantías entregadas y debidas, pero carecería, en consecuencia, de cualquier derecho real sobre los lotes de valores filatélicos que, en ningún momento salieron de la propiedad de AFINSA y que constituían un simple elemento de referencia de valor para la configuración del importe que ella recibía como inversión del cliente y que, incrementado, se comprometía a devolver.

Los clientes quedaban en total desventaja a la hora de la liquidación de sus cuentas en pocas palabras eran robados y usados sus créditos para reciclar el dinero durante todos estos años, la mayor parte de las compras de filatelias han sido recompras a clientes, en detrimento de las compras externas. Esto es renovaban los clientes y Afinsa elaboraba una orden de compra por un valor mayor a los que estaban en libros generando la utilidad ficticia.

Y de lo que compraba se tiene a Principio del 2003 El informe de la Agencia Tributaria sobre Afinsa, que destapa las irregulares ventas de timbres por parte del principal y único proveedor de esa empresa. Francisco Guijarro Lázaro, habría vendido a Afinsa, sellos de escaso valor por cerca de 60 millones de euros que, a su vez, Afinsa había colocado a sus clientes por más de 700 millones de euros. Guijarro Tenía en su casa al ser cateada 10 millones de euros emparedados y estampillas frescas recién impresas y una imprenta.

Efectivamente la Fabrica de Moneda y Timbres declaro que de los sellos analizados de Afinsa había timbres Falsos. Al grado que se contabilizo hasta el triple de existencias de sellos auténticos que se conservan a nivel mundial.

El grueso de los sellos de Afinsa carecía de valor de inversión. Lo que explicaba la inexistencia de recibos de las transacciones realizadas con Escala.

En el año de 2004 Juan Antonio Cano Cuevas toma la presidencia del consejo de administración de Afinsa, posee el 49.99% de las acciones, ingreso a la empresa en 1980 desde la fundación de Afinsa, siendo su presidente entonces el fundador Don Albertino Figueiredo do Nacimiento y que mantiene la propiedad del 50% de las acciones y quedo como presidente honorario vitalicio al pasarle la estafeta a Juan Cano,

Al momento de su intervención Afinsa contaba con 21 sedes.



El 9 de mayo de 2006, la Policía Nacional, en un impresionante despliegue, intervenía y clausuraba, a instancias de la Fiscalía, las sedes de las empresas Afinsa y Fórum Filatélico.

Ante el atónito de sus clientes se destapaba la cloaca que en su hedor hundía inmisericorde las previsiones para lo que se ahorraba, se acusaba a Afinsa y Forum en lo particular de supuesta estafa piramidal, blanqueo de dinero, insolvencia punible, administración desleal, delitos contra hacienda y falsedad documental.

De súbito 3000 personas se quedaban sin empleo en Afinsa y aproximadamente 5000 personas entre empleados de confianza y representantes igual se quedaban sin empleo en Forum.

Pronto surgieron noticias sobre el daño que flagelaba a los ahorradores -Una de las impulsoras de las plataformas independientes de afectados de Afinsa y Forum Filatélico --en Cataluña está en coma inducido, tras sufrir un infarto de miocardio durante la manifestación del pasado sábado en Madrid, organizada por la Coordinadora de Afectados de Forum Filatélico y Afinsa (Ceaffa).



Según Ceaffa, la intervención de Afinsa y Forum Filatélico en mayo de 2006 dejó a 460.000 familias sin ahorros y provocó el agravamiento de las enfermedades de muchos de ellos angustiados por su situación, y reveló que incluso "al menos cinco de los afectados se han quitado la vida".

Surgieron agrupaciones de afectados y se llevo a cabo tumultuosas manifestaciones.

Se comprende que el ahorro debe de ser premiado, es un factor importante en la fortaleza de un estado, niños sedientos (ahorradores) veían tirar la leche delante de ellos.

El mal estaba hecho.



Sobre la reparación del daño:


Surgió un gran total a reintegrar por $8,612’000,000.00 ($ 6,212’077,267.02 €) ocho mil seiscientos doce millones de dólares, en suma de las dos compañías.


Por parte de AFINSA



Se le demanda por 3,323’618,169.51 ($ 2,435’777,332.00 €) tres mil trescientos veintitrés millones seiscientos dieciocho mil ciento sesenta y nueve Dólares a reponer. Pero solo se podrá reponer por concursal $837’520,792.74 ($613’793,179.24 €) ochocientos treinta y siete millones quinientos veinte mil setecientos noventa y dos dólares.

Se perderán los ahorros por $2,500’476,222.60 ($1,823’521.966.00 €) dos mil quinientos millones cuatrocientos setenta y seis mil doscientos veintidós dólares que es el déficit patrimonial que presenta AFINSA.


En FORUM FILATELICO se esfumaron $5,152’761,259.94 ($3,776’299,934.00 €) cinco mil ciento cincuenta y dos millones setecientos sesenta y un mil doscientos cincuenta y nueve dólares.

Se podrá reponer por concursal $1,258’069,000.00 ($922’000,000.00 €) mil doscientos cincuenta y ocho millones sesenta y nueve mil dólares.

Se perderán los ahorros por $4,133’032,790.74 ( $2,843’503,812.00 €) cuatro mil ciento treinta y tres millones treinta y dos mil setecientos noventa dólares que es el déficit patrimonial que presenta FORUM FILATELICO.




DANDO UN TOTAL DE $6,368’156,674.08 ( $4,667’025,778.00 €) SEIS MIL TRESCIENTOS SESENTA Y OCHO MILLONES CIENTO CINCUENTA Y SEIS MIL SEISCIENTOS SETENTA Y CUATRO DÓLARES, POR PERDIDA ABSOLUTA.














lunes, 11 de enero de 2010

ES SOLO DINERO





Se dio en Colombia un fraude masivo donde un cuarto de millón de personas perdieron sus ahorros a manos de una empresa que se valió de un tipo de tarjetas similares a las tarjetas de debito bancarias, solo que pagando un interés desmedido de hasta el 300% a seis meses, con un esquema tipo piramidal ponsi. Se tiene registro de balances, y de evasión fiscal, en sus declaraciones fiscales en el año 2007 declaro utilidades por $16,000 dólares (32 millones de pesos) Aceptando haber manejado $750 millones de dólares (billón y medio de pesos) en ese año.


Pero no todo quedo en eso ya que otras empresas como PROYECCIONES DRFE, 300,000 afectados. People Winner, 42,000 afectados. Costa Caribe, Frutales la Cosecha, con el mismo sistema cayeron con el efecto domino afectando a un millón de ahorradores según se calcula.




DMG Grupo Holding S.A. Empresa Transnacional con domicilio matriz en Plazas Mega Outlet Autopista Norte esquina calle198. Con 61 sucursales en Colombia, Venezuela, Ecuador, Panamá, y con planes de expansión a México, Perú, Brasil. Nace en Pitalito, y como principal centro de operaciones en la Huila, expandiéndose a la Hormiga, Putumayo, Colombia.
En el año del 2003 como Red Solidaria DMG. Se sostenía de donadores, vendía rifas de automóviles y conseguía subvención médica a personas de escasos recursos. La gente beneficiada principalmente amas de casa de la región de Huila, le empieza a solicitar a su fundador David Murcia Guzmán, Productos diversos diferentes a material de curación y medicinas como artículos para el hogar procedentes de la zona franca de Panamá, le dan adelantado y acumula un pequeño capital en el inter, lo que le estimula y monta locales en diversos lugares de Putumayo, la gente acudía y seleccionaba sus pedidos de muestras y catálogos, naciendo el sistema de pago por adelantado o prepago, alcanzando a manejar sumas de $100,000 dólares; Se traslada a Bogota en el año de 2005 y se denomina grupo DMG, con escritura publica 001033, de la notaria 35 con fecha 8 de Abril del 2005, con un capital de $50,000 dólares (100 millones de pesos)
E inicia como comercializadora de productos con un sistema de Mercadeo de Multinivel, alimentada por afiliados de boca en boca, redituable en un 70 a150 % justificable como pago de publicidad o afiliación de personas y consistente en una tarjeta llamada de Prepago, con el plus de poder adquirir productos con esta, su mecanismo similar al de las tarjetas de prepago telefónicas, se adquirían desde $ 25 dólares y tenían un código.
DMG se concentra en el posicionamiento de marca registrando su logotipo y lo toma como su principal actividad. Inicia el mercadeo Multinivel y se financia con el sistema piramidal en forma desmedida. Por declaraciones de David Murcia, fueron asesores profesionales en economía los que le inculcaron a no tener escrúpulos. Arruinaron el éxito de un joven humilde aunque demasiado ambicioso y con deseos de grandeza. Hasta el mes de Diciembre del año 2005, dicha empresa no llevaba a cabo actividad alguna en razón a su inscripción o recibía ingresos operacionales, y recibía prestamos de sus socios y de dichos prestamos cubría los pagos vencidos a Socios de regiones como Puerto Asís, Orito, Mocoa, La Hormiga, dando un ingreso por prestamos de $1’348,000 dólares (2,696 millones de pesos) depositados en la cuenta 30360000 70-5 del Banco Agrario.
DMG logró manejar 2 millones de socios en 6 años y acumular 2000 millones de dólares; y un grupo considerable de empresas subsidiarias:
Grupo DMG SA, D.M.G. Grupo Holding SA, Global Marketing Colombia S.A., DMG Publicidad y Mercadeo, Colombia S.A., Bionat Labs S.A, Grupo DMG Inversiones Inteligentes S.A, Grupo DMG Intelligent Cards Corp.MarPublish DMG Marketing S.A, DMG Business S.A, y DMG Comp Comercializadora S.A, DMG Construcciones, DMG Constructores, DMG Diseño y Arquitectura, Hosset Lifestyle, DMG Comercializadora virtual, El Gran Trigal (supermercado), Farmasentry (farmacia), Inmunovida, Productos Naturales DMG, Pabón Castro y Asociados, Asesorías Académicas Milton Ochoa, Studio Pilates, Factory Models, Body Channel, Humor Channel, DMG Records, DMG Fashion. DMG Funeraria, DMG Rosticería.

Al momento de la intervención solo 300,000 socios se encontraban activos. Después de la intervención gubernamental a la empresa, se recibieron 214.045 denuncias para la devolución de valores en tarjetas de prepago por 580 millones de dólares. El resto unos 80,000 se desistieron, las autoridades lo atribuyen a la economía subterránea.


Si bien las autoridades colombianas venían sospechando que se trataba de un esquema ponsi (usualmente llamadas pirámides en Colombia), o de lavado de dinero , sólo hasta el 17 de noviembre de 2008 y amparado bajo un decreto de estado de emergencia, el Gobierno colombiano, en cabeza del Presidente Álvaro Uribe Vélez y secundado por las autoridades financieras, así como por la Fiscalía de Colombia y las máximas autoridades de policía del país, afirmó que DMG era una pirámide y suspendió las operaciones de DMG, ocupando sus 61 sedes en Colombia e incautando activos.
El estado de emergencia había sido decretado a raíz de una huelga del sector judicial ocurrido en septiembre de 2008.

El 19 de noviembre de 2008, la Fiscalía General emitió orden de captura en contra de Murcia y otros 7 de sus socios y directivos de DMG, incluyendo su esposa Johanna Iveth León, su madre Amparo Guzmán de Murcia, su cuñado William Suárez Suárez, y el productor de televisión Daniel Ángel Rueda, por delitos que incluyen concierto para delinquir, captación masiva y habitual de dineros del público, lavado de dinero, y cohecho. Al momento de emitirse esta orden, Murcia se encontraba en Ciudad de Panamá.
La empresa transportadora Transval, manejada por William Suárez Suárez, cuñado de Murcia, fue también disuelta por las autoridades.
El caos tras el escándalo, 6,000 personas que laboraban en DMG perdieron su empleo, La magnitud del ilícito y de los fuertes desórdenes, con un saldo de tres muertos y 14 heridos, llevaron al gobierno a declarar el estado de emergencia social para enfrentar la crisis generada por la estafa masiva.
(Una profesora que vendió Casa, Carro y Finca, TODO sumaba 200 millones, y los metió TODO a la pirámide y horita anda lista pa el manicomio.

2. Un señor vendió el carro hace 5 años, metió unos 20 palos, y había sacado ya la sumita de 200 millones, y no se retiro y los 200 millones o los 20 con los que empezó andan embolatados

3. Un universitario que metió lo de dos semestres, y más lo que le mandaba el papa desde España o Usa no me acuerdo bien, y tanta fue su desesperación que se ahorco.)
http://www.laneros.com/showthread.php?t=141204&page=10


Sandra Burbano, de 42 años, fue baleada en una calle del sur de Cali por un menor de edad, el 25 de Junio del 2009, era la gerente de la intervenida firma DMG para los departamentos de Valle, Cauca, Nariño y Putumayo.

http://teleorinoco.blogspot.com/2009/06/perdida-de-dineros-de-narcos-estaria.html

Quien es David Helmut Eduardo Murcia Guzmán, Empresario Colombiano nacido en Ubate, Cudinamarca, Colombia. El 29 de Julio de 1980, hijo de Amparo Guzmán de Murcia, Y de Murcia. Vivió en Cúcuta hasta la edad de 14 años cuando se traslado a Bogota para terminar su bachillerato. A los quince años inicia actividades como empaquetador en una fabrica de tartas. Al año siguiente realiza actividades como extra de televisión y coordinador de extras, hasta los 21 años de edad. En santa Marta destaca como camarógrafo de documentales durante dos años. A finales de 2003 se radica en La Hormiga, Putumayo, trabajando en la parroquia Del Perpetuo Socorro como colaborador del padre Carlos Zarate, y en la emisora de la parroquia donde alcanza algo de fama. En sus actividades en el Pitalito, Huila, crea una red solidaria DMG. Y después la expande a la Hormiga, Putumayo. En el año 2005 funda en Bogota la compañía Grupo DMG, la cual opera sin ejercer la actividad para la que fue creada siendo una compañía totalmente ilegal, evadiendo impuestos y bajo acusaciones de actividades tales como lavado de dinero y esquemas piramidales, los cuales son sancionados en Colombia, tipificados como delitos, siendo concierto para delinquir, captación masiva y habitual de dineros del público, y cohecho. El 18 de Agosto del año 2007 se incautaron $3’250,000 dólares (6,500 millones de pesos) en paquetes con logotipo de la acción social de la presidencia cuando en realidad pertenecían a DMG, que eran transportados en una camioneta Chevrolet roja placas SDL 499.
El mismo David Murcia reconoció haber pagado 700 millones de pesos a un reconocido lobbista para que diera a conocer a los miembros del Congreso de la República la posición de DMG frente a un "mico" que fue aprobado en la ley financiera, el cual legalizó las tarjetas prepago . A su vez se especula sobre los intereses de esta empresa para comprar no solo a políticos sino a su vez a periodistas y medios de comunicación, debido a las grabaciones que posee la Fiscalía General de la Nación.
Una Corte de Nueva York acusa a Murcia Guzmán de mover 30 millones de dólares de narcotraficantes a través de una cuenta en Merrill Lynch, y de adquirir nueve propiedades en Miami y una en California para ocultar ganancias ilícitas.
Murcia Guzmán, quien fue detenido en Panamá el 17 de noviembre de 2008 y deportado dos días después a Colombia, Estuvo recluido en la cárcel La Picota, en la etapa preliminar a su juicio. Fue sentenciado en su país a 30 años y ocho meses de prisión por haber montado una estafa a través de su grupo de empresas y se le impuso una multa de 12,5 millones de dólares por delitos de lavado de activos y captación masiva y habitual de caudales públicos.
Murcia fue extraditado a los Estados Unidos el 5 de enero de 2010 donde será juzgado por lavado de activos.
Algunos aseguran que David Murcia movió sus capitales a Panamá y de allí salieron a paraísos fiscales.
Hay quienes han hecho traducción libre de la sigla DMG y dicen "Dios Mío Gracias". Aunque otros más terrenales replican: "Dinero a Montón Gratis".

Se recuperaron algunos capitales y propiedades. En el mes de Junio del 2009, se inicio la venta de las propiedades, sin embargo no se espera que se recupere el total reclamado en tarjetas de prepago $570’000,000. dlls. (1.14 billones de pesos) el dinero recaudado por la interventora asciende a 25’600,000. dlls. (51,198 millones de pesos) Mas las propiedades que se iniciaría su venta. Dividiendo el capital recibirá cada afectado $120. Dólares. Mas lo que resulte de las propiedades.

http://www.dmgholdingintervenida.com.co/


David Murcia un sujeto prepotente, cínico e insensible.


http://www.youtube.com/watch?v=3OPjmb9Ig8c