ES SOLO DINERO

Se dio en Colombia un fraude masivo donde un cuarto de millón de personas perdieron sus ahorros a manos de una empresa que se valió de un tipo de tarjetas similares a las tarjetas de debito bancarias, solo que pagando un interés desmedido de hasta el 300% a seis meses, con un esquema tipo piramidal ponsi. Se tiene registro de balances, y de evasión fiscal, en sus declaraciones fiscales en el año 2007 declaro utilidades por $16,000 dólares (32 millones de pesos) Aceptando haber manejado $750 millones de dólares (billón y medio de pesos) en ese año.

Pero no todo quedo en eso ya que otras empresas como PROYECCIONES DRFE, 300,000 afectados. People Winner, 42,000 afectados. Costa Caribe, Frutales la Cosecha, con el mismo sistema cayeron con el efecto domino afectando a un millón de ahorradores según se calcula.

DMG Grupo Holding S.A. Empresa Transnacional con domicilio matriz en Plazas Mega Outlet Autopista Norte esquina calle198. Con 61 sucursales en Colombia, Venezuela, Ecuador, Panamá, y con planes de expansión a México, Perú, Brasil. Nace en Pitalito, y como principal centro de operaciones en la Huila, expandiéndose a la Hormiga, Putumayo, Colombia.
En el año del 2003 como Red Solidaria DMG. Se sostenía de donadores, vendía rifas de automóviles y conseguía subvención médica a personas de escasos recursos. La gente beneficiada principalmente amas de casa de la región de Huila, le empieza a solicitar a su fundador David Murcia Guzmán, Productos diversos diferentes a material de curación y medicinas como artículos para el hogar procedentes de la zona franca de Panamá, le dan adelantado y acumula un pequeño capital en el inter, lo que le estimula y monta locales en diversos lugares de Putumayo, la gente acudía y seleccionaba sus pedidos de muestras y catálogos, naciendo el sistema de pago por adelantado o prepago, alcanzando a manejar sumas de $100,000 dólares; Se traslada a Bogota en el año de 2005 y se denomina grupo DMG, con escritura publica 001033, de la notaria 35 con fecha 8 de Abril del 2005, con un capital de $50,000 dólares (100 millones de pesos)
E inicia como comercializadora de productos con un sistema de Mercadeo de Multinivel, alimentada por afiliados de boca en boca, redituable en un 70 a150 % justificable como pago de publicidad o afiliación de personas y consistente en una tarjeta llamada de Prepago, con el plus de poder adquirir productos con esta, su mecanismo similar al de las tarjetas de prepago telefónicas, se adquirían desde $ 25 dólares y tenían un código.
DMG se concentra en el posicionamiento de marca registrando su logotipo y lo toma como su principal actividad. Inicia el mercadeo Multinivel y se financia con el sistema piramidal en forma desmedida. Por declaraciones de David Murcia, fueron asesores profesionales en economía los que le inculcaron a no tener escrúpulos. Arruinaron el éxito de un joven humilde aunque demasiado ambicioso y con deseos de grandeza. Hasta el mes de Diciembre del año 2005, dicha empresa no llevaba a cabo actividad alguna en razón a su inscripción o recibía ingresos operacionales, y recibía prestamos de sus socios y de dichos prestamos cubría los pagos vencidos a Socios de regiones como Puerto Asís, Orito, Mocoa, La Hormiga, dando un ingreso por prestamos de $1’348,000 dólares (2,696 millones de pesos) depositados en la cuenta 30360000 70-5 del Banco Agrario.
DMG logró manejar 2 millones de socios en 6 años y acumular 2000 millones de dólares; y un grupo considerable de empresas subsidiarias:
Grupo DMG SA, D.M.G. Grupo Holding SA, Global Marketing Colombia S.A., DMG Publicidad y Mercadeo, Colombia S.A., Bionat Labs S.A, Grupo DMG Inversiones Inteligentes S.A, Grupo DMG Intelligent Cards Corp.MarPublish DMG Marketing S.A, DMG Business S.A, y DMG Comp Comercializadora S.A, DMG Construcciones, DMG Constructores, DMG Diseño y Arquitectura, Hosset Lifestyle, DMG Comercializadora virtual, El Gran Trigal (supermercado), Farmasentry (farmacia), Inmunovida, Productos Naturales DMG, Pabón Castro y Asociados, Asesorías Académicas Milton Ochoa, Studio Pilates, Factory Models, Body Channel, Humor Channel, DMG Records, DMG Fashion. DMG Funeraria, DMG Rosticería.

Al momento de la intervención solo 300,000 socios se encontraban activos. Después de la intervención gubernamental a la empresa, se recibieron 214.045 denuncias para la devolución de valores en tarjetas de prepago por 580 millones de dólares. El resto unos 80,000 se desistieron, las autoridades lo atribuyen a la economía subterránea.


Si bien las autoridades colombianas venían sospechando que se trataba de un esquema ponsi (usualmente llamadas pirámides en Colombia), o de lavado de dinero , sólo hasta el 17 de noviembre de 2008 y amparado bajo un decreto de estado de emergencia, el Gobierno colombiano, en cabeza del Presidente Álvaro Uribe Vélez y secundado por las autoridades financieras, así como por la Fiscalía de Colombia y las máximas autoridades de policía del país, afirmó que DMG era una pirámide y suspendió las operaciones de DMG, ocupando sus 61 sedes en Colombia e incautando activos.
El estado de emergencia había sido decretado a raíz de una huelga del sector judicial ocurrido en septiembre de 2008.

El 19 de noviembre de 2008, la Fiscalía General emitió orden de captura en contra de Murcia y otros 7 de sus socios y directivos de DMG, incluyendo su esposa Johanna Iveth León, su madre Amparo Guzmán de Murcia, su cuñado William Suárez Suárez, y el productor de televisión Daniel Ángel Rueda, por delitos que incluyen concierto para delinquir, captación masiva y habitual de dineros del público, lavado de dinero, y cohecho. Al momento de emitirse esta orden, Murcia se encontraba en Ciudad de Panamá.
La empresa transportadora Transval, manejada por William Suárez Suárez, cuñado de Murcia, fue también disuelta por las autoridades.
El caos tras el escándalo, 6,000 personas que laboraban en DMG perdieron su empleo, La magnitud del ilícito y de los fuertes desórdenes, con un saldo de tres muertos y 14 heridos, llevaron al gobierno a declarar el estado de emergencia social para enfrentar la crisis generada por la estafa masiva.
(Una profesora que vendió Casa, Carro y Finca, TODO sumaba 200 millones, y los metió TODO a la pirámide y horita anda lista pa el manicomio.

2. Un señor vendió el carro hace 5 años, metió unos 20 palos, y había sacado ya la sumita de 200 millones, y no se retiro y los 200 millones o los 20 con los que empezó andan embolatados

3. Un universitario que metió lo de dos semestres, y más lo que le mandaba el papa desde España o Usa no me acuerdo bien, y tanta fue su desesperación que se ahorco.)
http://www.laneros.com/showthread.php?t=141204&page=10


Sandra Burbano, de 42 años, fue baleada en una calle del sur de Cali por un menor de edad, el 25 de Junio del 2009, era la gerente de la intervenida firma DMG para los departamentos de Valle, Cauca, Nariño y Putumayo.

http://teleorinoco.blogspot.com/2009/06/perdida-de-dineros-de-narcos-estaria.html

Quien es David Helmut Eduardo Murcia Guzmán, Empresario Colombiano nacido en Ubate, Cudinamarca, Colombia. El 29 de Julio de 1980, hijo de Amparo Guzmán de Murcia, Y de Murcia. Vivió en Cúcuta hasta la edad de 14 años cuando se traslado a Bogota para terminar su bachillerato. A los quince años inicia actividades como empaquetador en una fabrica de tartas. Al año siguiente realiza actividades como extra de televisión y coordinador de extras, hasta los 21 años de edad. En santa Marta destaca como camarógrafo de documentales durante dos años. A finales de 2003 se radica en La Hormiga, Putumayo, trabajando en la parroquia Del Perpetuo Socorro como colaborador del padre Carlos Zarate, y en la emisora de la parroquia donde alcanza algo de fama. En sus actividades en el Pitalito, Huila, crea una red solidaria DMG. Y después la expande a la Hormiga, Putumayo. En el año 2005 funda en Bogota la compañía Grupo DMG, la cual opera sin ejercer la actividad para la que fue creada siendo una compañía totalmente ilegal, evadiendo impuestos y bajo acusaciones de actividades tales como lavado de dinero y esquemas piramidales, los cuales son sancionados en Colombia, tipificados como delitos, siendo concierto para delinquir, captación masiva y habitual de dineros del público, y cohecho. El 18 de Agosto del año 2007 se incautaron $3’250,000 dólares (6,500 millones de pesos) en paquetes con logotipo de la acción social de la presidencia cuando en realidad pertenecían a DMG, que eran transportados en una camioneta Chevrolet roja placas SDL 499.
El mismo David Murcia reconoció haber pagado 700 millones de pesos a un reconocido lobbista para que diera a conocer a los miembros del Congreso de la República la posición de DMG frente a un "mico" que fue aprobado en la ley financiera, el cual legalizó las tarjetas prepago . A su vez se especula sobre los intereses de esta empresa para comprar no solo a políticos sino a su vez a periodistas y medios de comunicación, debido a las grabaciones que posee la Fiscalía General de la Nación.
Una Corte de Nueva York acusa a Murcia Guzmán de mover 30 millones de dólares de narcotraficantes a través de una cuenta en Merrill Lynch, y de adquirir nueve propiedades en Miami y una en California para ocultar ganancias ilícitas.
Murcia Guzmán, quien fue detenido en Panamá el 17 de noviembre de 2008 y deportado dos días después a Colombia, Estuvo recluido en la cárcel La Picota, en la etapa preliminar a su juicio. Fue sentenciado en su país a 30 años y ocho meses de prisión por haber montado una estafa a través de su grupo de empresas y se le impuso una multa de 12,5 millones de dólares por delitos de lavado de activos y captación masiva y habitual de caudales públicos.
Murcia fue extraditado a los Estados Unidos el 5 de enero de 2010 donde será juzgado por lavado de activos.
Algunos aseguran que David Murcia movió sus capitales a Panamá y de allí salieron a paraísos fiscales.
Hay quienes han hecho traducción libre de la sigla DMG y dicen "Dios Mío Gracias". Aunque otros más terrenales replican: "Dinero a Montón Gratis".

Se recuperaron algunos capitales y propiedades. En el mes de Junio del 2009, se inicio la venta de las propiedades, sin embargo no se espera que se recupere el total reclamado en tarjetas de prepago $570’000,000. dlls. (1.14 billones de pesos) el dinero recaudado por la interventora asciende a 25’600,000. dlls. (51,198 millones de pesos) Mas las propiedades que se iniciaría su venta. Dividiendo el capital recibirá cada afectado $120. Dólares. Mas lo que resulte de las propiedades.

http://www.dmgholdingintervenida.com.co/


David Murcia un sujeto prepotente, cínico e insensible.


http://www.youtube.com/watch?v=3OPjmb9Ig8c

Disturbios

http://www.youtube.com/watch?v=hie7ttN9YFM

Entrevista
http://www.youtube.com/watch?v=la5A4X2DLa0

http://www.youtube.com/watch?v=qfQtG42YSMo

http://www.youtube.com/watch?v=-ylH_a7owFA

http://www.youtube.com/watch?v=3TAyujpxHsc

pedir y no pagar

Por algunos medios como foros, e-mail, craiglist, etc., te solicitan ayuda desesperadamente atacando las cuerdas más sensibles que una persona puede tener, algo así:

Hola,

Mi hijo Ubaldo tiene leucemia y su deseo mas grande es tener un equipo de xbox con los juegos mas actualizados, estoy desesperada porque se acerca la navidad y estoy casi segura que puede ser la ultima, mi problema es éste, me encuentro en un pueblo bastante alejado sin acceso a tiendas que tengan estos productos y para comprarlo por Internet tengo que contar con una tarjeta de crédito por lo que estoy imposibilitada para comprarle a mi tesoro su juego. Te pido que te toques el corazón y me compres con tu tarjeta el equipo, cuando lo reciba yo te enviare el doble de lo que te costo por western union.

Te lo implora

Juana Moral

Te incluyen un apartado postal y un correo e-mail, aunque los mas modernos ya te dan un numero de teléfono al cual te tienes que comunicar pagando tu la llamada.

Pudiera a simple vista pensarse que se trata de ingenio juvenil mas no es así, han logrado afectar a bastantes personas con este fraude, así es, se trata de un engaño para hacerse de bienes a costillas de otros, por lo que si quieres beneficiar a gente que sufre te sugiero que acudas al hospital mas cercano a tu comunidad y les des un poco de felicidad a los que realmente sufren.

recibir 100 000 dolares piramide

Esquema piramidal de progresión geométrica insostenible

Usted envía 6 dólares repartidos en 6 sujetos que le anteceden en la lista, quita a el primero se coloca usted al ultimo y espera a quien usted le envía una invitación se afilie y haga lo mismo, usted espera y espera pero a lo mejor recibe sin embargo al final alguien tiene que esperar y no va a recibir nada.

Esto es considerado una estafa conocida como de Pirámide, donde usted solo recibe dinero a cambio de nada, es cierto usted ya dio seis dólares pero sea honesto ¿por esos seis dólares espera recibir cientos o miles? ¿Y los que le siguen de donde van a recibir sus utilidades de esos seis dólares que están invirtiendo? de ningún lado va a salir ese dinero ya que la pirámide no tiene respaldo, esto es solo depende de que gente nueva ingrese y espere a recibir mas dinero pero lo mas seguro es que este engranaje se atasque quedando la gente sin dinero.

Por esta razón este esquema esta considerado ilegal y sancionado por los códigos penales de varios países.

Con otra, de que solo sea uno solo el de los e-mail facilitados para que usted y sus conocidos envíen dinero que es lo mas seguro. ( vía paypal o correo postal)

Si usted desea invertir x cantidad de dinero y encuentra un anuncio tentador donde usted va a recibir réditos muy elevados pregúntese sobre el procedimiento y de que tenga un respaldo real que le devuelva su capital en el momento preciso que usted lo ocupe, muchos fraudes verdaderamente escandalosos han ocurrido en diversos países solo porque a un sujeto se le ocurre decir que paga diez veces mas intereses que los bancos, sin necesidad de decir de donde va a obtener beneficios para llegar a tal logro la gente a acudido como moscas sin recapacitar en lo mas mínimo que están arriesgando el producto de su trabajo que por años les ha costado reunir.

Vaya siempre a la segura.

http://es.wikipedia.org/wiki/Esquema_de_piramide

Existe una forma de ahorro conocido como tanda o cundina, la cual consiste en reunirse 10 conocidos y cada semana durante 10 semanas aportan una cantidad digamos 100 dólares cada uno, se enumeran del 1 al 10 y consecutivamente van recibiendo 1000 dólares semanales.

Es recomendable que se mantenga durante un periodo el cual consiste en que a los 10 participantes les llegue a tocar una tanda con el numero 1.

Este método es verdaderamente honrado, respalda la economía al promover el ahorro y saca de apuros a muchísima gente que puede empezar organizando una tanda y recibe por lo tanto el numero 1.

http://www.azcentral.com/lavoz/front/articles/101508lastandas-CR.html

ENRON 60,000 millones ¿sabe donde estan?

Un fraude bien orquestado se dio en Houston Texas, específicamente en una compañía de Energía en su tiempo la mas grande del mundo estamos hablando de ENRON, esta compañía en su cúspide llego a tener hasta 30,000 empleados, todo esto gracias a dos tipos KENNETH LAY (+) (vease fotogafia) y JEFFREY SKILLING, esta empresa se dedicaba a distribuir electricidad y gas en los Estados Unidos de Norteamérica; a desarrollar, construir y operar plantas de energía y oleoductos en mas de 40 países, experimentando también en el ramo de las comunicaciones y los seguros.

Sin embargo sucumbió a las prácticas del soborno y manipulación para obtener jugosos contratos en diversos países, acentuando sus apoyos económicos en campañas políticas, favores económicos especiales que de alguna manera se veían comprometidos a maquillar y a maquinar su contabilidad aunado a que decidieron inflar las ganancias generando una bomba de tiempo que no tardo en estallar. Llevándose consigo a grandes inversionistas, prometían utilidades superiores al 10 % anual, a algunas instituciones bancarias las inmiscuyeron en inversiones donde les prometían utilidades turbias, concediendo estos inversiones de 25 millones de dólares promedio por banco indebidamente.

Al final de este drama existía una pérdida de 26,000 millones de dólares para los accionistas, más de 30,000 millones para los bancos, 2,000 millones de dólares para los empleados de Enron y la perdida de empleo.

Cinco años después El 25 de mayo de 2006 finalmente se declaran culpables a Kenneth Lay, presidente de Enron y Jeffrey Skilling, su ex director ejecutivo, de conspiración para cometer fraudes. El jurado compuesto por 12 personas declaró a Lay culpable de los seis cargos que se le imputaban, mientras que consideró que Skilling, que le sucedió en la presidencia de la empresa, es culpable de conspiración y fraude. Lay y Skilling afrontaban seis y 28 cargos de conspiración, fraude y maniobras financieras para ocultar las pérdidas y exagerar los beneficios de Enron, con el fin de atraer el dinero de los inversionistas. El 5 de julio de 2006, producto de problemas coronarios, fallece en Aspen (Colorado) Kenneth Lay, de 64 años, quien arriesgaba una pena de hasta 45 años de cárcel por su participación en el fraude financiero. [1] Finalmente, el 23 de octubre de 2006 Jeffrey Skilling fue condenado a una pena de 24 años de prisión tras haber sido declarado culpable de 19 cargos en su gerenciamiento durante menos de un año en la empresa y haber renunciado solo cuatro meses antes de la quiebra. [2]

El daño moral fue incuestionable estos tipos daban todo de si para impresionar y dejar inermes a sus victimas y exprimirles hasta el ultimo centavo fuere propio u ajeno, valiéndose incluso de sus influencias para desarmar a sus oponentes y a sus inversores débiles con sobornos les extraían a mas no poder, estos tipos habían perdido el suelo y no había nada que pareciera pararlos sin embargo el que mal empieza muy mal acaba.

http://video.google.com/videoplay?docid=7585155928190606290